Типичные проблемы в банках при ведении ВЭД
«Подводные камни» или «острые углы» в деятельности участников ВЭД при работе с банками можно представить следующим перечнем:
- Отказ банка от подписания паспорта сделки по контракту, принятия справки о валютных операциях, поручений (заявлений, заявок) на покупку валюты и перечисления (перевод) валюты за рубеж, документов резидента для проведения валютных операций
из-за их неправильного оформления - Отказ банка от принятия представленных подтверждающих документов по валютным операциям
- Требование банка изменить контракт/документ или представить дополнительные документы
- Штраф 75–100% от суммы предоплаты нерезиденту за неисполнение участником ВЭД обязанности по репатриации валюты
- Штраф 40 000 — 55 000 руб. за каждое нарушение участником ВЭД правил учета и отчетности по валютным операциям
- Отказ банка от совершения действий по документарным операциям согласно условиям контракта (выставление аккредитива или банковской гарантии, авизование или подтверждение аккредитива, изменение аккредитива
и т. п. )
Большинство этих проблем связано с неудачными, некорректными, отсутствующими или юридическими недействительными условиями / формулировками контрактов и документов ВЭД.
